Схема с использованием номиналов в грузоперевозках не нова и, казалось бы, вряд ли чем-то можно удивить, но в этот раз подвернулся именно такой случай.

Кейс будет без имён, так как все лица живут себе спокойно, не находятся под следствием и никому особо не интересны, поэтому и обвинять их ни в чем голословно не стоит.

🖋 История началась с того, что в ходе работы обратил внимание на нового представителя в грузоперевозках, который ранее занимался только бухгалтерской деятельностью, а буквально недавно неожиданно начал заявлять о себе как о грузовладельце и активно искать перевозчиков для своих объёмов. В составе команды у предпринимателя имелось два логиста, один из которых был с очень экзотическим именем, не свойственным для нашей страны.

🕵️‍♂️ Известно, что любопытство - хорошее качество у человека, который работает в безопасности, поэтому было принято решение более детально познакомиться с этим логистическим дарованием и узнать: откуда пришли, кто в команде.

❤️ В ходе беседы выяснилось, что бухгалтер-предприниматель познакомилась на сайте знакомств с молодым человеком, который представился экзотическим именем и предложил серьезные личные отношения. Спустя неделю он уже предложил и серьезные деловые отношения: мол, есть опыт, связи, контакты, но не хватает надежного человека, которого может назначить директором своей замечательной фирмы, и именно в своей избраннице он увидел крепкое плечо. Никакого подвоха, конечно, барышня даже не почуяла.

👀 На всякий случай спросил у неё контактный номер этого бизнес-кавалера с целью детального изучения: вдруг он уже встречался в интернетах. В итоге нашёл его профиль в мессенджере с фотографией в обнимку с совершенно другой женщиной.

🥷 Дальше стало ещё любопытнее и через поиск по картинкам в интернетах нашлись социальные сети горе-кавалера, которого на самом деле звали совсем не экзотически, а очень даже восточно-этнически. Далее были найдены несколько брошенных им компаний с крупными долгами. Затем похожим поиском в интернетах была найдена спутница этого замечательного человека, им оказалась чудесная женщина, у которой совершенно случайным образом была такая же фамилия как и у нашего бизнес-кавалера, предположительно, жена. И она также была директором пары проблемных компаний с долгами перед перевозчиками и одной новой, которая ещё не вошла в оборот.

Неужели это семейный подряд?

🔍 После мне стало интересно, ведь фамилия редкая и захотелось поискать по конкретным регионам - а вдруг найдутся совпадения? И к моему удивлению реально нашлись несколько подобных однофамильцев, и именно в конкретных регионах, и именно в логистике, и тоже были директорами, и, что досадно, тоже проблемных компаний с крупными долгами: общий ущерб от их деятельности - более 30 миллионов рублей за несколько лет. И это только из того, что удалось найти.

Проще говоря - новоявленного бухгалтера-предпринимателя хотели использовать для обычной схемы с неоплатами перевозчикам без её ведома прикрываясь романтическими отношениями. А деньги вывели бы под любым предлогом, а её бы оставили с долгами.

📰 А потом случайно нашлась новость, что какого-то человека с такой же редкой фамилией задержали в 2024 году и почему-то назвали его главарём какой-то ОПГ. Но, думаю, это всё домыслы и роковая череда совпадений. Вот вы, например, верите в совпадения? 🌚

💔 По итогу барышня самостоятельно поняла, что имеет дело не просто с высокими отношениями, а с довольно прагматичным и холодным расчётом. Надеюсь, что она извлекла для себя урок.

Для меня это был первый случай, когда схема вовлечения в мошенническую схему через сайт знакомств была использована именно в грузоперевозках. Поэтому относитесь к таким предложениям с максимальным уровнем критического мышления: всегда надо разделять дела амурные и бизнес.

В последнее время появился интересный и технологичный вид бизнеса - компании, которые настраивают технические интеграции между крупными площадками грузовладельцев и крупными логистическими платформами, где эти грузы размещаются. Задача потенциальных клиентов довольно простая - платите за "вход" (или за ежемесячную подписку), берете любое юр. лицо или ИП, от лица которого будут выставляться эти грузы, а вы ждете звонков от перевозчиков и считаете денежки за % от совершенного рейса.

Но как всегда хорошо всё на бумаге, да забыли про овраги. На практике оказалось, что среди клиентов таких сервисов оказывались люди максимально далёкие от грузоперевозок, которые увидели в подобном решении возможность лёгкого заработка: операторы ПВЗ, курьеры, рабочие и люди других профессий, не относящихся к грузоперевозкам.

На этапе развития подобного рода бизнес стремится к масштабу и привлечению максимального числа клиентов, поэтому редко будет заниматься KYC-процедурами (проверкой благонадежности), рассказывать о негативных кейсах, а единственным критерием отбора становится платежеспособность. Как итог, уже имелись факты, что недобросовестные персоналии пользовались инфраструктурой для быстрого старта, заработка и дальнейшего присвоения денежных средств за фрахт. А иногда в силу неумения в предпринимательскую деятельность почти сразу попадали в кассовые разрывы.

В итоге отличный продукт для одних становится головной болью для других — в первую очередь для добросовестных перевозчиков и площадок, куда клиенты этих компаний стучатся как "грузовладельцы", "клиенты", "плательщики". Интеграторы дают полный набор инструментов для «мгновенного запуска бизнеса», но при этом:

• Не несут ответственности за действия своих клиентов;
• Не дают гарантий их финансовой устойчивости;
• Маловероятно, что проверяют благонадежность тех, кому выдают доступ к грузам.

Сам по себе пост не несёт мысль, что интеграторы плохие, но в современных реалиях нельзя преуменьшать значение каких-либо базовых проверок входящих клиентов, чтобы отсечь тех, кто может принести вред. Поэтому надо более ответственно относиться к тем, кому вы раздаёте суперсилы!

В июне 2026 года оформили результаты опроса, который проводили среди коллег из отрасли корпоративной безопасности. Опрос не научный, но он позволяет понять "среднюю температуру по больнице", что иногда очень важно для принятия решений.

Цель исследования:
Сформировать комплексный портрет современного специалиста службы безопасности, охватывая следующие аспекты:

✔️ Личностные и профессиональные характеристики: пол, уровень образования, стаж работы.
✔️ Финансовое положение: уровень дохода и его соответствие ожиданиям.
✔️ Рабочая среда и задачи: типичные проблемы, формат работы (офис/удаленка), структура подчинения, основные задачи и ключевые показатели эффективности (KPI).
✔️ Динамика изменений: как меняются условия труда и доходы специалистов год от года.

Особенности выборки:
Специалисты в сфере безопасности зачастую отличаются сдержанностью и не склонны к активному участию в опросах. Добровольное анкетирование может привести к смещению выборки в сторону более активных или лояльных к подобным инициативам респондентов. Этот фактор необходимо учитывать при интерпретации полученных данных.

Хотя опрос не основан на строгой научной методике, он даёт полезное практическое представление о мнениях и самооценке действующих специалистов. На его основе можно:

✔️ понять, как выглядит типичный профиль сотрудника службы безопасности в России;
✔️ определить распространённые форматы работы (офис или удалёнка, структура подчинения, масштаб компаний);
✔️ оценить, как в отрасли используются KPI и системы мотивации;
✔️ проследить изменения условий труда и уровня доходов между сезонами 2024–2025 и 2025–2026 годов.

Молодые специалисты (до 30 лет) почти не имеют второго высшего, но активно проходят курсы

В группе 20–29 лет курсы повышения квалификации есть у 80%, а второе высшее – лишь у 10%. В группе 50+ – наоборот: 60% имеют второе высшее, но только 30% недавно проходили курсы.

Смена отрасли (приход из несмежной сферы) чаще всего встречается у Middle и Junior

Senior и Top почти всегда либо всегда работали в безопасности, либо пришли из смежных отраслей (юристы, финансы, аудит).
Стартовать в СБ можно из любой сферы, но на высокие позиции без «профильного» опыта пробиться сложно.

Наличие опыта в правоохранительных структурах сильнее влияет на карьеру в регионах, чем в Москве

В Москве почти половина топ-менеджеров СБ – с «силовым бэкграундом», но их доход не выше, чем у «гражданских» топов. В регионах бывшие силовики чаще занимают должности начальников СБ, но с доходом 50–100 тыс. (эффект «старой школы»).

Собственники бизнеса чаще всего нанимают начальников СБ с опытом в правоохранительных органах, но при этом меньше им платят (средний доход 80–120 тыс.), чем наёмные гендиректора (150–250 тыс.)

Парадокс: прямое подчинение собственнику не всегда выгодно – собственники экономят на безопасности, а наёмные топ-менеджеры более щедры.

Опыт в правоохранительных структурах – маркер поколения 50+

Среди возрастной группы 50–59 лет опыт работы в силовых структурах имеют 70%. Среди до 35 лет – менее 20%. Рынок постепенно уходит от «силовой школы» к компетенциям в аудите, юриспруденции и IT.

Переход в фриланс или свой бизнес по безопасности активнее всего происходит в возрасте 35–45 лет

После 50 лет этот поток резко падает – люди остаются в найме до пенсии. Пик предпринимательской активности приходится на «золотую середину» карьеры.

Гибридный формат работы чаще встречается у Senior и Top, чем у Junior/Middle

Младшие грейды почти всегда в полном офисе. Senior и Top в 2026 году уже в 30% случаев работают гибридно или удалённо – это связано с доверием и самостоятельностью.

Грейд топового уровня в 90% случаев старше 45 лет

В выборке 2026 года только 2% топ-менеджеров моложе 40 лет. Это подтверждает, что на высшие позиции в СБ в России пробиваются десятилетиями.

Экономическая безопасность и антифрод – маркеры роста

• Новичок: только 20% занимаются экономической безопасностью, антифрод – 10%.
• Специалист: 50% и 30% соответственно.
• Эксперт: 75% и 55%.
• Топовый уровень: 85% и 80% – это их ключевые задачи.

Конкурентная разведка и репутационные риски – прерогатива топа

• Конкурентная разведка: новички 15% → топ-менеджер 60%.
• Репутационные риски: новички 5% → топ-менеджер 70%.
• Доступ к этим задачам открывается только на высоких позициях

Проверка контрагентов – массовая задача для всех, кроме новичков

• Специалист, эксперт, топ-менеджер – на уровне 75–80%. Это базовая компетенция.
• У новичков чуть ниже (60%) – вероятно, потому что не всем доверяют.

Прямая корреляция между размером компании (число сотрудников) и формализацией KPI

В компаниях >1000 человек KPI есть у 80% респондентов, причём чаще всего они привязаны к EBITDA или прямым финансовым результатам. В компаниях до 100 человек KPI либо отсутствуют, либо это «количество пойманных жуликов».

Самая высокая удовлетворённость доходом (оценка 4–5 из 5) – у сотрудников, чьи KPI привязаны к EBITDA, а не к количеству инцидентов

Те, кто оценивается по бизнес-результату, чувствуют себя более ценными и лучше оплачиваются. «Полицейские» метрики (количество заявлений, уголовных дел) дают низкую удовлетворённость.

Количество источников дохода (более 1) чаще всего имеют специалисты с опытом >15 лет и доходом ниже 100 тыс.

Парадокс: те, кто зарабатывает мало, вынуждены подрабатывать (фриланс, консультации). У топ-менеджеров с доходом от 500 тыс. почти всегда один источник.

Прямая связь между грейдом и «потолком» дохода

• Новички зарабатывают в основном 50–100 тыс. руб. (Москва) или до 50 тыс. в регионах.
• Специалисты — 100–250 тыс. руб.
• Эксперты — 100–250 тыс., но значительная часть уже получает 250–500 тыс. (в Москве).
• Топ-менеджеры — преимущественно 250–500 тыс. и выше (от 500 тыс.).
  Переход из Senior в Top даёт кратный рост дохода, но требует не столько роста технических навыков, сколько перехода к управлению и ответственности за бюджет.

Доход выше 250 тыс. в регионах получают только те, кто подчиняется напрямую собственнику бизнеса

В Москве такого жёсткого условия нет – возможен рост через директора по безопасности. В регионах же прямой доступ к собственнику – ключевой фактор высокой зарплаты.

Пик дохода приходится на 45–55 лет, после чего он снижается

Максимальный доход (250–500 тыс. руб. и выше) наблюдается у возрастной группы 45–55 лет. После 55 лет даже среди топ-менеджеров доход чаще падает до 100–250 тыс. – либо из-за ухода с высоких позиций, либо из-за возрастной дискриминации.

По результатам опроса выявлено, что премии чаще всего получают те, чьи KPI измеримы в деньгах и влияют на EBITDA или прямые финансовые результаты.

Возраст и грейд: почти исключительно 45+ лет и Top/Senior

• 90% высокооплачиваемых – в возрасте от 45 до 60 лет.
• Грейд: 80% – Top / Топовый уровень, 20% – Senior / Эксперт (но с большим стажем).
• Вывод: высокая зарплата требует не просто экспертизы, а именно управленческого статуса.

Функции: экономическая безопасность + антифрод + репутационные риски

У высокооплачиваемых набор задач заметно отличается от массового сегмента (высокооплачиваемые не занимаются «охраной», они работают с финансами и стратегией.):

• 100% – экономическая безопасность (у всех).
• 80% – антифрод в рамках всех бизнес-процессов.
• 70% – репутационные риски.
• 40% – конкурентная разведка.
• Физическая безопасность и контроль персонала – лишь у 30% (это делегируется).

KPI привязаны к EBITDA или прямым финансовым результатам

Итоговый портрет самого высокооплачиваемого специалиста

Мужчина 45–55 лет, топ-менеджер (директор по безопасности или заместитель).
Имеет два высших образования (экономическое/юридическое), возможно, с курсами.
Работает в компании от 1000 человек (ритейл, производство, логистика).
Подчиняется напрямую собственнику или гендиректору.Отвечает за экономическую безопасность, антифрод и репутационные риски.KPI привязаны к EBITDA и финансовым результатам.
Управляет командой 2–10 человек.
Работает в офисе или гибридно.
Основные проблемы – межведомственная политика и недостаток ресурсов для улучшений.
Имеет публичный Telegram-канал.
Зарабатывает 250–500 тыс. в Москве (реже в регионах) или от 500 тыс. в Москве.

Главный вывод для карьерного роста:
Чтобы перейти в высший доходный сегмент, необходимо перестать быть «полицейским» внутри компании и стать бизнес-партнёром, который говорит на языке финансов. KPI должны измеряться в деньгах, подчинение – максимально высоко, а функции – стратегическими, а не охранными.

Резюме для HR и карьерных консультантов:
Чтобы избежать попадания в зону крайней неудовлетворённости, специалистам после 45 лет необходимо формировать личный бренд в соцсетях и осваивать современные технологии (нейросети, OSINT). Молодым – реалистично оценивать рынок и не ждать высокой зарплаты на старте без уникальных навыков. Работодателям – увольняя возрастного топ-менеджера, стоит помогать ему с трудоустройством, иначе он попадает в «чёрную дыру» безработицы и надолго выпадает из рынка.

Дополнительное образование (второе высшее / курсы) даёт прирост дохода только при смене грейда

У специалистов и новичков наличие курсов почти не повышает доход. У экспертов и топов – второе высшее (особенно экономическое или юридическое) коррелирует с доходом >250 тыс. в 2,5 раза чаще.
Просто «корочки» без смены позиции не работают.

Влияние на грейд (позицию)

Грейд Доля с доп. образованием

Junior / Новичок 30%

Middle / Специалист 55%

Senior / Эксперт 70%

Top / Топовый уровень 85%

Корреляция: чем выше позиция, тем чаще есть дополнительное образование. Для перехода из Senior в Top второе высшее становится практически обязательным (разрыв 15 процентных пунктов).

Для карьеры в найме в крупной компании дополнительное образование (особенно второе высшее экономическое) – сильный ускоритель. Для своего бизнеса или работы на аутсорсе – менее критично. Но курсы по современным технологиям полезны всем без исключения.

Выводы, исходя из анализа удовлетворенности:

1. Удовлетворённость ≠ отсутствие проблем – удовлетворённые жалуются на политику и нехватку ресурсов, но воспринимают это как рабочие вызовы, а не как тупик.
2. Наличие бонусов и KPI по EBITDA – сильнейший предиктор удовлетворённости. Те, кто получает премии за финансовые результаты, чувствуют себя бизнес-партнёрами.
3. «Одиночки» (команда из 1 человека) среди удовлетворённых почти не встречаются – хотя бы 2 подчинённых повышают статус и позволяют делегировать рутину.
4. Telegram-канал или профессиональный блог – не просто хобби, а маркер удовлетворённости: публичность даёт признание, расширяет связи и повышает уверенность в себе.
5. Удовлетворённые специалисты планируют учиться дальше – они видят смысл в развитии, в отличие от неудовлетворённых, которые часто «опускают руки».

Наиболее позитивная динамика (условия труда стали лучше, доход вырос) – у специалистов, перешедших из найма в свой бизнес (ИП, аутсорс СБ)

С 2025 по 2026 год доля фрилансеров и ИП среди респондентов выросла с 5% до 12%, и их удовлетворённость жизнью значительно выше штатных.

Профессиональный профиль в соцсетях (особенно Telegram-канал) имеют большинство топ-менеджеров, но менее 20% Junior/Middle

При этом наличие профиля не коррелирует с доходом внутри одного грейда.

Наиболее быстрорастущий сегмент задач – «антифрод в рамках всех бизнес-процессов» и «репутационные риски»

В 2024-2025 году эти функции указывали 15% респондентов, в 2025-2026 – уже 35%. При этом зарплаты у специалистов по антифроду на 20–40% выше среднего по грейду.

Зависимость проблем от грейда (наиболее чёткая корреляция)

• Junior жалуются на «работу для галочки» и профессиональную деградацию – отсутствие реальных задач и наставничества.
• Middle – основная проблема «не могу донести позицию о рисках до руководства» (боязнь или неумение продавать решения).
• Senior – «хочу сделать лучше, а не дают» (упираются в ограничения ресурсов/полномочий).
• Top – «другие отделы видят врага и помеху» (политика и межфункциональные конфликты).

Уровень дохода отрицательно коррелирует с частотой жалоб на недопонимание рисков

Специалисты с доходом выше 250 тыс. почти не отмечают проблему «не могу донести позицию». Это объясняется тем, что топ-уровень уже имеет прямой доступ к собственникам/гендиректору и владеет языком бизнеса.

Проблема «не успеваю за технологиями» (особенно нейросетями) в 2026 году выросла в 3 раза по сравнению с 2025, но при этом сильнее всего беспокоит Middle (40–45 лет)

Молодые специалисты (до 30 лет) этой проблемы почти не видят, а топы перекладывают внедрение на команду.
Возрастной разрыв в технологической адаптации в СБ гораздо острее, чем в IT.

Итоги

Спасибо всем, кто участвовал в опросе, изучил его результаты, и, возможно, будет их использовать для своих задач. Важно дополнить, что мнение организаторов и авторов может не совпасть с вашей аналитикой и это нормально - у каждого свой опыт и знания.

Если какие-то вопросы не были затронуты, чего-то не хватило, упущены важные детали, то обращайтесь напрямую к авторам опроса - Владимиру Кочанову и Фариду Джафарову - в следующем году будут учтены все замечания, как это было сделано после предыдущего опроса.

Результаты опроса вы можете свободно использовать в ваших докладах с отсылкой на тех, кто его проводил.

Всё-таки понемногу добираются современные технологии до грузоперевозок. И нет, это не электронный документооборот и не очередные полезные реестры, которые мгновенно наведут порядок и спасут отрасль от недобросовестных участников рынка - речь про подделку личности с помощью нейронок.

Сами по себе подделки, конечно, не новость (например, недавно некто, представившийся Фаридом, устроился водителем по поддельным документам в транспортную компанию и куда-то не туда довёз технику Apple), ещё несколько лет ранее проводились исследования, которые показывали, что с развитием технологий и желанием цифровизировать всё, что возможно, прогресс подтолкнёт не только законные истории, но и незаконные тоже. И вот на глаза попался первый (но, как оказалось, не единственный) такой случай в марте, о котором поведала команда ОТК.

Суть простая - в грузоперевозках, как часто бывает, любят "удалённых" сотрудников, особенно логистов, а ещё желательнее, чтобы и в штате их не было, чтобы за них меньше платить обязательных отчислений. Такой расклад полностью устраивает злоумышленников, которые готовы пройти бесплатную стажировку или поработать вовсе без оформления. Процедура найма довольно незамысловатая - просят в мессенджере прислать документы (а документы можно взять любые, например, какого-нибудь водителя из рейса или случайные из интернета), мол, потом устроим. Может, какой-то документ проверят даже через Госуслуги (но это бесполезно, ведь паспортно-анкетные данные реальны, а вот тот, кто ими пользуется - совершенно другой человек). Возможно, даже пообщаются по телефону. Высший пилотаж - это видеосвязь. И когда все этапы проверок пройдены - им выдаются различные уровни доступа: ко внутренним системам, корпоративная почта и остальные регалии, позволяющие официально делать дела от лица организации, - например, находить машины под какой-нибудь рейс.

А дальше сценарий довольно простой: злодей совсем небольшое время работает исправно, безукоризненно и идеально, а когда компания, в которой он трудится достаточно "прогрета", бдительность коллег на нуле, псевдо-логиста все признали и не сомневаются в его компетенциях - он переадресовывает машины. И это настолько просто и эффективно, что даже диву даёшься, и под такую схему попала и маленькая организация, в которой особо не задумывались о каких-либо проверках персонала, и средняя, в которой даже кого-то собеседуют.

Нейронки научились воспроизводить нашу внешность и в изображениях, и в видео, и в голосах, поэтому уровень доверия к дистанционному найму может резко упасть при отсутствии верификации и валидации личности, которая приходит на работу. Собственно, отсюда такие мысли:

1) при найме на работу удалёнщиков, особенно логистов, их хотя бы разок надо увидеть вживую;

2) конкретно в описываемом случае стоило более внимательно разглядывать документы, нейросетка делала селфи по документам и в итоге хорошенько в них накосячила, если присмотреться (но это вопрос времени, скоро и такого не будет);

3) ещё стоит отметить, что схема сразу же ломается, если попытаться такого "человека" официально трудоустроить, скорее всего, он сразу будет сливаться с этой темы или искать поводов, почему не может быть трудоустроен.

Ну а пока вы читаете этот текст, наш нейрологист за два месяца уже намутил схем на несколько десятков миллионов.

Эта новость в 2026 году выглядит слегка сюрреалистично. Но она есть!

Он ведь будет использоваться во благо? Ведь правда же? 🌚

Новая история, которую я хочу вам рассказать, попалась на практике с 2024 на 2025 год (но никаких препятствий нет, чтобы это повторилось и сейчас). Так исторически сложилось, что мои коллеги, профессионально занимающиеся розыском грузов, проводя очередное расследование, поделились информацией более чем о двух сотнях мобильных телефонов, которыми пользовались злоумышленники в сфере автомобильных грузоперевозок. Казалось бы - телефоны и что с того? Более детальный анализ номеров привёл к тому, что стало известно, что почти все были привязаны к каким-либо аккаунтам на разных площадках и уже либо "отработали своё" (кражи грузов либо неоплаты), либо зависли в ожидании своего часа.

Ещё больше интереса вызвали контрагенты, от лица которых действовали злодеи с помощью этих телефонов. Иногда это были компании, которые попадают под категорию "техничек", иногда это были действующие компании, чьи цифровые подписи были скомпрометированы (привет "дырявым удостоверяющим центрам"), а иногда эти подставные компании друг с другом взаимодействовали, что и стало поводом написания этой заметки.

Не у всех, но у некоторых компаний из этого списка нашлись предметы лизинга, выданные двумя странными лизинговыми компаниями, у которых не было ни активов, ни финансово-хозяйственной деятельности, ни директоров, у которых был хотя бы близкий опыт предпринимательской деятельности (то бишь с признаками номинальности). Сами предметы лизинга тоже были нетипичными для транспортных компаний, например, винтовой компрессор REMEZA ВК7Т-8-270, сварочный инвертор INTIG 320 T W DC PULSE, установка санитарно–гигиенического обеспечения помещений УФОЗОН 2099 и так далее (на сегодняшний день всё признано недействующими спустя год).

Изначально была гипотеза, что всё это сделано с целью какого-нибудь обналичивания денежных средств, либо как попытка легализовать украденное, но с учётом специфики мошенничества в этом не было никакого смысла, так как путём кражи или неоплат можно было получить гораздо больше "выгоды". Поэтому, пообщавшись с профильными специалистами по лизингу, разобрав как можно стать лизинговой компаний, как подаются данные на сайт Федресурса и так далее вывод напрашивался один единственный - это фиктивная деловая активность (самая понятная аналогия - фиктивные накрученные отзывы на любых картах или маркетплейсах).

Раньше у коллег, кто занимается анализом контрагентов, бытовало мнение, что если у компании есть действующий предмет лизинга, то лизинговая компания обязательно проверяла тех, кому этот лизинг передается. Однако, с учётом новых вводных, это не всегда соответствует действительности.

Кстати, иногда по похожему принципу сомнительные контрагенты друг с другом судятся по любому поводу, но мне это на практике встречалось буквально штучно.

Поэтому при проверках проверяйте не только то, что предмет лизинга выдавался, но и проверяйте кем конкретно - действительно ли это лизинговая компания, действительно ли у неё есть какие-то ресурсы для оказания подобных услуг, есть ли вообще какое-то упоминание в СМИ о подобных лизинговых компаниях и т.п.

Конкретно в этой истории было интересно разобрать, кому эти лизинговые компании "выдавали" лизинг - это тоже оказывались очень сомнительные контрагенты и как следствие, собирали всю картину воедино.

Две увлекательные истории о том, как контрагенты без умысла могут нанести вред другим компаниям в грузоперевозках (и не только). Истории довольно редкие, иногда встречались на просторах и доказать свою непричастность ещё придётся постараться.

"Дырявые удостоверяющие центры"

Цифровизация плотно шагает в стране, почти всё можно дистанционно подписать, а электронная подпись добавляет этим событиям ноты легитимности. В чем суть проблемы? Как известно, ЭП может выдавать налоговая, а могут выдавать сертифицированные ФНС компании. Менее известно, что эти компании могут делегировать выдачу цифровых подписей любым другим компаниям, которые пройдут какую-то внутреннюю сертификацию на соответствие чему-нибудь. На деле оказывалось, что право выдавать подписи может достаться любой техничке, так как критерии отбора были либо крайне низкие, либо отсутствовали вовсе. И с тех пор началась волна невероятных событий: иногда цифровые подписи выдавались тем, кто никогда их не получал, а иногда цифровые подписи перевыпускали тем лицам (ну, например, директорам компаний), кто об этом не просил.

Самая простая и понятная аналогия - это когда мошенники перевыпускают чужую сим-карту в салоне связи и заходят в чужой банкинг, аккаунты и так далее.

По итогу получалось, что неустановленные лица могли пройти идентификацию на любых платформах, где идентификатором была та самая ЭП и, как следствие, от лица компании совершать злодеяния. Например, пару лет назад несколько самарских частных медицинских центров сильно удивились, что они не оплатили перевозки металла, товаров народного потребления или вовсе от их лица была попытка похитить груз.

Такие удостоверяющие центры, которые совершали злодеяния только после событий получали жалобы и лишали аккредитации, но вернёт ли это людям деньги? Конечно, нет. Суды результата не принесут, сертифицированные налоговой компании вроде как и не при делах.

Одно известное мне уголовное дело (не очень молодой мужчина из Карелии, получил ЭП по поддельным документам в "удостоверяющем центре" в г. Казань на имя действующего директора компании, и подал заявление в ФНС, что на самом деле он никакой не директор компании; компания в связи с этим получила на некоторое время недостоверность по руководящему составу на пару месяцев; после этой схемы человека взяли в оборот как директора для пары техничек в г. Москва) просто тянется второй год, никак не расследуется, хотя уже самостоятельно были найдены почти все участники мошеннической схемы, кроме заказчиков.

Поддельные платёжки

Схема выглядит так: злодеи обращают внимание на компанию, которая вообще нигде и никогда не регистрировалась (либо не регистрировалась на конкретной платформе), возможно, занимается грузоперевозками или пользуется услугами перевозчиков. Возможно, оказывают ей даже услуги, втираются в доверие. Спустя какое-то время злодеи присылают этой компании документы для оплаты с пометкой "за транспортные услуги" или что-то в таком духе, но реквизиты ставят не свои, а той площадки, где хотели бы провести регистрацию, либо целенаправленно убеждают компании, что в этот раз надо оплатить по этим реквизитам по каким-то причинам.

Иногда попадаются не самые квалифицированные бухгалтера, которые на такое соглашаются. Что происходит дальше - догадаться несложно. Компания фактически оплачивает со своего счёта регистрацию на сайте, буквально подтверждая, что делает это осознанно.

Злоумышленники, само собой, получают полный карт-бланш: у них в руках подтвержденный верифицированный аккаунт реальной фирмы, иногда даже вполне себе солидных размеров, с хорошей историей, штатом сотрудников, ресурсами и так далее. Но как только дело дойдёт до неоплат - дело дойдёт до суда и придётся доказывать, что ты не при делах.

Какой из этого можно сделать вывод? Чем выше уровень цифрового развития - тем больше появляется рисков, связанных с цифровой средой. И не всем рискам мы объективно можем противостоять здесь и сейчас.

В последнее время по работе мне часто приходится сталкиваться с номинальными директорами в грузоперевозках, об этом у меня есть даже доклад, а вот поста на эту тему не написал. И тут недавно на канале Дмитрия Ряховского, эксперта в сфере налогов (Ряховский: Налоги без фильтра), как раз об этом был хороший пост с отсылками на нормативные документы и судебную практику. С его разрешения немножко перепечатаю для истории.

Нужно понимать, что номиналов в виде директоров фирм используют как и для злого умысла (завладеть чужими деньгами или грузами), так и с добросовестными намерениями (например, фирмой управляет всем какой-нибудь госслужащий через свою тещу, но все оплачивается, бизнес ведется честно).

Также стоит отметить, что не бывает так, что один признак сразу же говорит о номинальности руководителя, чаще всего - это совокупность причин. А ещё стоит отметить, что часть информации из списка ниже вообще невозможно узнать доступными способами, по большей части это критерии налоговой, которая может получить почти любую информацию.

Совсем крохотное количество признаков были указаны в письме ФНС России № ГД-4-14/5722@, но время идет вперед и прогресс не стоит на месте

🔸 Итак, директор будет считаться подозрительным если:
- возраст не старше 23 лет (постановление АС ЗСО от 18.06.2024 по делу № А70‑6669/2023);
- низкий уровень образования;
- не получает зарплату в своей компании или минимальную зарплату;
- работал рабочим в другой компании (постановление АС ЗСО от 02.07.2019 № А27-13379/2018);
- был лишен прав или состоит на учете в наркологическом диспансере;
- неправильное название компании (постановление АС ЗСО от 29.03.2019 № А27-12830/2018);
- не знает где офис (постановление АС МО от 26.04.2019 № А40-44152/2018);
- не знает сколько сотрудников (постановление АС СЗО от 20.06.2019 № А56-79607/2018);
- он является пенсионером и не мог фактически работать (постановление АС ДО от 08.04.2019 № А73-11311/2018) (возраст примерно от 65 лет);
- терял паспорт (постановление АС Уральского округа от 26.07.2019 № А76-19673/2017);
- не имеет больших активов;
- числится руководителем или учредителем в компаниях с меткой о недостоверности;
- прописан, но не живет в квартире, где зарегистрирована его организация;
- постоянно проживает за границей;
- отсутствие постоянного места работы;
- незначительный уровень дохода;
- проживание в регионе, отличном от места регистрации юридического лица;
- является руководителем или учредителем нескольких фирм (определение ВС от 11.01.2021 № 307-ЭС20-16638);
- не участвует в деятельности компании, не управляет денежными потоками (определение ВС от 05.02.2020 № 309-ЭС19-26860);
- не получает зарплату или дивиденды или получает в минимальном размере;
- имеет многочисленные кредиты, в частности, в МФО;
- не владеет информацией о деятельности компании, о способе представления отчетности;
- не имеет навыков руководства (постановление 9 КС от 12.03.2020 № 16-541/2020);
- не имеет доступа к ЭЦП и не контролирует ее использование (определение ВС от 24.08.2021 № 305-ЭС21-13824);
- не отвечает на запросы налоговиков;
- не является в ИФНС;
- сам заявил о своей номинальности (постановление АС ПО от 08.07.2019 № А12-23540/2018)
-иностранец из стран СНГ

От себя добавлю ещё один пункт: если вдруг в поисковике видите по ФИО директора в его регионе какое-то судебное дело, особенно уголовное, особенно по имущественной статье или связанной с наркотиками или директор вовсе находится в розыске - чаще всего интуиция вас не обманывает 🌚

А вообще самый простой способ разобраться с этой дилеммой - пообщаться с директором на профессиональную тему, там чаще всего несколько вопросов и всё становится понятным.

Кстати, отдельно стоит отметить, что наказывают номиналов иногда строго, а иногда не очень (из моей презы, статистика предоставлена Агентством правовой информации https://stat.апи-пресс.рф):

Зима как всегда самый насыщенный по загрузке месяц в сфере грузоперевозок: как у логистов и перевозчиков, так и у мошенников: обычно примерно треть всех злодеяний происходит в декабре. Причины описывал ранее - вечная нехватка транспорта, попытка на всем сэкономить, срывы, срочные загрузки и так далее.

Также мы знаем, что относительно недавно стало нельзя передавать личные аккаунты в мессенджерах и SIM-карты третьим лицам. Но про аккаунты на биржах грузоперевозок речь ведь не шла, верно?

На скрине к теме - несколько примеров, когда лишний раз подтверждается поговорка - "простота хуже воровства". Настоящие перевозчики, которые знают цену каждого недополученного рубля добровольно допускают к себе неустановленных персонажей, обманывающих других перевозчиков (выставляются какие-то грузы, перевозка осуществляется, после рейса оплаты уже нет). Происходит это просто - находят "прокачанный" аккаунт с хорошим рейтингом, звонят владельцу и предлагают хорошие условия.

Удивляет, что арендодатели всячески покрывают анонимов, которых пустили к себе в аккаунт.

Но не думайте, что такое происходит только на словах. Чтобы добавить официальности, между сторонами заключается настоящий договор! Приведу несколько формулировок из него, а полный обезличенный текст читайте здесь.

Мне больше всего понравились эти пункты:

После пункта 1.1 идёт сразу же пункт 1.3 - "Арендованный аккаунт не подлежит передаче третьим лицам.". Хорошо, что запрещают субаренду, а самое главное, перевозчик это моментально отследит. Ведь отследит, да?

Пункт 1.5. гласит "Логин и пароль от аккаунта передается по Акту приема-передачи (Приложение № 1 к настоящему Договору, являющееся его неотъемлемой частью).". Звучит довольно ответственно, с учётом того, что по правилам площадки (п. 1.1.3.5), эти самые аккаунты нельзя отчуждать никоим образом;

Далее идут обязанности сторон:

"2.1. Арендатор обязуется: содержать арендуемый сайт (аккаунт) в полной исправности и рабочем состоянии до сдачи Арендодателю о акте сдачи-приемки" - иными словами - ни в коем случае не наносить повреждения аккаунту и если поцарапал - чини (наверное, это имеется в виду);

"2.2. Арендодатель обязуется: Арендодатель не несет ответственности за работу Арендатора на данном сайте (аккаунте)." - интересный вид обязанности не нести ответственность.

И так далее. Выглядит глуповато, местами смешно, но схема обкатана и работает. Это не первый и не последний попавшийся в работе подобный договор.

Основная цель - это перевозчики из регионов с низким уровнем цифровой грамотности, которые хотят немножко дополнительно заработать без лишних телодвижений.

После 1-2 недель работы неизвестные "логисты", которых перевозчик в глаза не видел, перестают платить другим перевозчикам за совершенные рейсы. Начинаются звонки на телефон, который уже никто никогда не возьмет, а после - уже тому, кто сдал аккаунт в аренду. И там новоиспеченный цифровой бизнесмен слышит много приятных слов в свой адрес и впоследствии, может даже познакомиться с полицией для дачи объяснений, тут уже зависит от потерпевших.

Стоит оно того? Конечно, нет. Будет ли такое продолжаться несмотря на запреты и штрафы? Конечно, да.

P.S. А бывают случаи, когда подобная ситуация приводит к более печальным последствиям. Интересно к каким? Посмотрите арбитражные дела по ИНН 463230748885, чтиво занятное. И тоже произошло под новый год и немножко после.