Мошенничество с авансированием платежей в грузоперевозках

Не секрет, что в последнее время в грузоперевозках стало популярно так называемое авансирование платежей. Суть довольно простая - перевозчик совершил рейс, но ему не очень хочется ждать 14-30-45 банковских дней от заказчика услуги, поэтому он обращается в специальный сервис, предоставляет все документы за успешно совершенный рейс. Обращение рассматривается, и сервис, если всё ок, перечисляет перевозчику сумму почти моментально за вычетом своей комиссии.

Как конкретно оформляются документы и проводится эта операция - уже второй вопрос, там часто встречаются нарушения и, думаю, рано или поздно налоговая подскажет, как это делать правильно.

Казалось бы - вот она - золотая жила для сервиса, плати условно 90% перевозчику, собирай с заказчика-должника 100%, а 10% себе в карман. Но, там где есть большие деньги, всегда будут желающие эти деньги себе присвоить. Поэтому поделюсь схемой, которая фигурировала в реальном уголовном деле очень хитрого товарища, который заработал за 2-3 месяца более 8 млн рублей!

А схема, которую он расписал правоохранительным органам, оказалась простая как конструкция кувалды. Подделывались абсолютно все документы под рейс, ставились поддельные печати с помощью графического редактора, заказчиками услуг были ИП и ООО, которые в этой услуге не нуждались и не были в курсе происходящего, а единственным, что было реальным - это номер расчётного счёта "перевозчика", на который поступали деньги от сервиса по авансированию перевозок. Изюминкой этой схемы было также, что махинатор знал логиста, "втерся" к нему в доверие и использовал в своих интересах с целью обогащения (но это условие не обязательно - фиксировались случаи, когда никаких знакомых логистов внутри и не было).

Вы, наверняка, скажете - ну очень же просто в этой схеме найти виноватого? Отчасти да, если получателем платежа будет даже сам создатель схемы или номинал - какой-то человек всегда попадется. Но получится возместить ущерб?

Отвечу строчкой из признательных показаний:

<Компания по авансированию> осуществила перевод денежных средств в сумме N млн руб. копеек, которые я потратил на возмещение долговых обязательств перед третьими лицами и иные личные нужды

И всё, взыскивайте что хотите.

Какие меры по минимизации риска по этой части можно предпринять?

• валидация состоявшегося рейса со всеми его участниками;
• создавать лимиты в месяц по конкретному перевозчику с увеличением "планки" в случае беспроблемной платежеспособности (в т.ч. формирование кредитного рейтинга (скоринга) по перевозчику);
• использование электронного документооборота;
• не помешает проявить должную/коммерческую осмотрительность в особенности к перевозчику, ну и, желательно, к остальным участникам рейса;
• обращать внимание на стоимость рейса, она должна быть в разумных пределах по рынку;
• некоторые компании запрашивают в том числе фотографии с погрузки и разгрузки.

UPD: чем закончилось одно из таких дел

Рязанского предпринимателя осудили за мошенничество в особо крупном размере Октябрьский районный суд г. Рязани рассмотрел уголовное дело в отношении 31–летнего местного жителя. Он признан виновным по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

Судом установлено, что с ноября 2021 года по март 2023 года подсудимый, зная информацию об особенностях деятельности частной организации, занимающейся финансированием грузоперевозок на электронной бирже, и используя систему электронного документооборота, похитил денежные средства фирмы на сумму более 8 млн рублей.

Он изготовил и представил в организацию подложные договоры-заявки на грузоперевозки от имени заказчиков. Для совершения преступления мужчина использовал печати юридических лиц и предпринимателей, а также образцы подписей их руководителей, информацию о водителях и транспортных средствах из базы данных биржи грузоперевозок.

Как сообщает прокуратура области, суд с учетом позиции государственного обвинителя назначил мужчине наказание в виде 4 лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима, а также удовлетворил исковые требования потерпевшего о взыскании причиненного ущерба в сумме 8 миллионов 73 тысячи 350 руб.

Ссылка: https://rv-ryazan.ru/ryazanskogo-predprinimatelya-osudili-za-moshennichestvo-v-osobo-krupnom-razmere