Мошенничество в автомобильных грузоперевозках

Ущерб бизнесу в грузоперевозках по неоплатам или кражам грузов составляет более 1-2 млрд рублей.

Средняя сумма ущерба ежегодно растет - это, в том числе, связано с повышением общего уровня цен на продукцию. Ежегодная общая сумма ущерба держится примерно на уровне 1 млрд рублей. Ежегодное количество инцидентов, о которых становится известно, достигает в среднем до 400, однако, о многих инцидентах, связанных с полной гибелью груза неизвестно: данные оседают в разных страховых компаниях, в МВД, либо о них вообще никуда не заявляют.

Некоторые арбитражные дела появляются сильно после наступления самого инцидента - иногда спустя полгода, иногда спустя год. Поэтому и общая известная сумма ущерба — примерная.

Самые распространенные способы хищения грузов за несколько лет остаются неизменными:

1 место - мошенничество (почти 90% приходится на эту категорию)

2 место - кража груза на стоянках

3 место - разбойные нападения и кража груза в движении

Самый распространенный способ мошенничества (а их несколько) - переадресация водителя, которого убеждают методами социальной инженерии довезти товар не по адресу из товарно-транспортной накладной, а по иному, который определяют мошенники. По сути вся «грязная» работа выполняется чужими руками. Однако, даже при возбуждении уголовного дела водитель почти всегда становится свидетелем, а не подозреваемым или обвиняемым.

Исходя из последних отчета ЦБ РФ о деятельности страховых компаний - страхование в сфере грузоперевозок стало одним из быстрорастущих услуг в сфере страхования. И не зря - злоумышленники чувствуют себя как рыба в воде. Причин много, одна из самых распространенных - сложный географический фактор.

➡️ Приведу пример. Едет фура с грузом из Москвы в Казань. Машина остановилась где-то в Нижегородской области на стоянку, там и украли груз. Сам грузовладелец - из Краснодара, перевозчик - из Иваново, водитель из Мордовии, грузополучатель - в Казани, происшествие - в Нижегородской области. Практика показывает, что правоохранительные органы порой сами не знают, на территории которого субъекта государства нужно возбуждать уголовное дело и кто является потерпевшим.

🔻 Вот с чем вы можете столкнуться (как с точки зрения хищений, так с точки зрения неоплат).

1️⃣ Переадресация водителя. Самая популярная на сегодняшний день схема мошенничества. Иногда водитель, зная все нормы права и законы, понимая как общаться с правоохранительными органами после того, как выгрузился в адресе, отличному от товарно-транспортной накладкой, - следует определенному алгоритму, благодаря которому привлечь его к какой-либо ответственности становится невозможно. Иногда водителя используют "втёмную" и с помощью социальной инженерии убеждают выгрузить товар по адресу, отличному от товарно-транспортной накладкой (след. пункт).

2️⃣ "Лишнее" звено. Для грузовладельца мошенники представляются перевозчиками, одновременно с этим представляются перевозчикам - грузовладельцами. Для водителя они становятся диспетчерами - масок много - смысл один - контролировать рейс от загрузки до места выгрузки, которое редко совпадает с ТТН.

3️⃣ Подделка документов: вклейки в паспорта реальных людей чужих фотографий, подделка документов на ТС в фоторедакторах, либо покупка фальшивых документов с целью дальнейшего введения в заблуждение в надежде на то, что проверяющая сторона не отличается серьезным подходом в верификации.

4️⃣ Покупка (или аренда) действующего аккаунта на бирже грузоперевозок или юридического лица с историей и хорошей репутацией - с целью дальнейшего ввода в заблуждение будущих заказчиков, в настоящее время рейтинг на биржах является одним из первоочередных факторов при выборе субподрядчиков.

5️⃣ "Засланный" казачок. Злоумышленник устраивается в реальную компанию водителем, диспетчером, логистом - любым сотрудником, от которого зависит рейс, с целью дальнейшей переадресации груза (в сговоре с подельниками).

6️⃣ Сговор перевозчика и мошенников ИЛИ сговор штатных сотрудников. Название говорит само за себя. В этой ситуации перевозчик обычно пытается получить компенсацию от страховой, а мошенники - реализуют груз. В случае со своим персоналом - никто так, как действующие сотрудники не знают слабые места и слепые зоны в ваших бизнес-процессах'

7️⃣ Открытие фирмы на номинала. Поначалу проводится реальная работа, соблюдаются все договоренности, идеальное исполнение условий договоров и финансовой дисциплины. До момента заказа "удачного груза".

Основные рекомендации по минимизации рисков:

1) Работать с проверенными временем подрядчиками (мошенники редко используют юридические лица, которым более 1,5 лет);

2) Избегать посредников, не имеющих своего транспорта, либо не соблюдающих исчерпывающих мер по безопасности (в том числе постоянная диспетчеризация, видеоконтроль, запорные и пломбировочные устройства);

3) Проверять всю первичную документацию, документы, присланные на проверку, и контактные данные на предмет валидности;

4) Разобраться в видах мошенничества и способах противодействия, используя современные методологии, цифровые решения и лучшие практики (и как следствие - верифицируйте ВСЕХ участников рейса, не соглашайтесь на оплату наличкой и без каких-либо подтверждающих рейс документов, обязательно проверяйте телефоны - мошенники часто используют телефоны без какой-либо истории пользования);

5) Работать с транспортными компаниями, которые функционируют исключительно в рамках правового поля и не используют какие-либо сомнительные схемы (в том числе обратить внимание на письмо БВ-4-7/3060@ о практике применения статьи 54.1 Налогового кодекса Российской Федерации - так указано, что из себя представляет коммерческая осмотрительность на должном уровне по мнению ФНС);

6) Систематически оповещать персонал (водителей, логистов и др.) о видах мошенничества и ответственности за них, и что чаще всего используются социальная инженерия;

7) Требовать от подрядчиков использовать везде, где это возможно, платные охраняемые стоянки.